Срок окупаемости: формула и методы расчета, примеры

В статье подобраны франшизы с быстрой окупаемостью. Оставляйте заявки, даже если пока не планируете приобретать бизнес. Вы получите бесплатные консультации по выбранным нишам, сможете подобрать оптимальную бизнес-модель, рассчитать план окупаемости для вашего города и задать все вопросы, которые вас интересуют.

Что такое окупаемость бизнеса

Что значит окупиться? Окупаемость бизнеса — это экономический показатель, который позволяет понять, за сколько времени вложенные в проект средства вернутся в виде прибыли.

Говоря простыми словами, это период, за который предприятие начинает приносить доход, покрывающий стартовые инвестиции. Показатель является ключевым для принятия решения об открытии дела, особенно в малом бизнесе.

Во многом срок окупаемости характеризует целесообразность инвестиций, эффективность вложений.

Анализ бизнес-проекта начинают с вопроса о периоде возврата инвестиций. Сравнивать можно только те проекты, которые имеют примерно одинаковый срок реализации.

Окупаемость проекта

Выражается в количестве месяцев или лет, за которые компенсируются все понесенные затраты. Это важный критерий при сравнении различных инвестиционных планов. Считается, что если срок окупаемости проекта не превышает 2-3 лет — это хороший результат. Однако «норма» зависит от отрасли.

Пример 1. Быстрая окупаемость

Франшиза мобильной кофейни требует вложений около 700 000 рублей. По прогнозу, прибыль составит 100–120 000 рублей в месяц. В этом случае проект может окупиться за 6-8 месяцев. Это короткий цикл, который особенно важен для начинающих предпринимателей с ограниченным капиталом.

Пример 2. Длинная окупаемость

Франшиза семейного ресторана требует инвестиций в размере 8–10 млн рублей. Среднемесячная прибыль — около 250–300 000 рублей. Срок окупаемости здесь составит от 3 до 4 лет. Это нормально для ресторанного сектора, где выше первоначальные вложения и дольше выход на стабильную прибыль.

Срок окупаемости: формула Эксел = вложения / средняя прибыль за единицу времени (месяц, год).

Окупаемость инвестиций

Окупаемость инвестиций — это показатель эффективности вложений. Он показывает, насколько прибыльной является деятельность предприятия, а также помогает инвестору выбрать выгодный вариант. Чем быстрее инвестиции окупаются, тем выше их привлекательность.

Как посчитать окупаемость инвестиций по формуле (Excel):
Срок окупаемости = вложения / (прибыль – издержки)

Таблица: Расчет окупаемости инвестиционного проекта

Как производить расчет срока окупаемости

Расчет сроков окупаемости предполагает, что деньги для организации бизнеса вкладывают 1 раз, в начале проекта. Чтобы вычисления были корректными, полученная прибыль должна поступать равномерными суммами. Различия могут составлять не более 5%.

Простой способ расчета

Расчет предполагает определение отношения получаемой прибыли к первоначальным вложениям.

Формула выглядит следующим образом:

Срок окупаемости = вложения / средняя прибыль за единицу времени (месяц, год)

Если известны неминуемые издержки, их тоже можно внести в расчет по формуле:

Срок окупаемости = вложения / (прибыль – издержки)

Этот метод не учитывает инфляцию и другие параметры. Он используется только для небольших, краткосрочных проектов.

Примеры расчета срока окупаемости инвестиций

Пример 1: Вложено 1,2 млн ₽, ежемесячная прибыль — 300 тыс. ₽.
Срок окупаемости = 1 200 000 / 300 000 = 4 месяца

Пример 2: Инвестиции 800 тыс. ₽, прибыль по месяцам: 200, 190, 200, 210 тыс. ₽.
Итог: окупаемость наступает на 5-й месяц.

Пример 3: Вложения — 750 тыс. ₽, ежемесячная прибыль — 200–250 тыс. ₽, издержки — 100 тыс. ₽.
С учетом затрат срок окупаемости составляет 6 месяцев.

Пример 4: Динамический метод. Вложения — 1,6 млн ₽, прибыль — 500 тыс. ₽, ставка — 10%.
После дисконтирования: срок окупаемости — чуть менее 5 месяцев.

Пример 5: Обувная мастерская.
Рассмотрим практический пример расчета окупаемости небольшой обувной мастерской.

Первоначальные вложения составят 276 тыс. руб.:
Ремонт помещения — 160 тыс. руб.
Покупка оборудования — 86 тыс. руб.
Стоимость мебели — 30 тыс. руб.

Регулярные издержки составят 122 тыс. руб. в месяц:
Зарплата 3 сотрудникам — 75 тыс. руб.
Арендная плата (15 м²) — 29 тыс. руб.
Пополнение материалов — 6 тыс. руб.
Коммунальные услуги и прочие накладные расходы — 12 тыс. руб.

Исходные данные для расчета предполагаемой выручки:

Средняя стоимость ремонта обуви — 450 руб.
Планируемое количество клиентов в 1 день — 13 человек.
Средняя выручка за месяц составит:
450 х 15 х 30 дней = 202 тыс. руб.

Срок окупаемости мастерской = первоначальные вложения / (доходы – издержки) = 276 / 202 – 122 = 2,5 месяца.

Средний срок окупаемости бизнеса

Средняя окупаемость бизнеса в России составляет от 6 месяцев до 3 лет. Средний срок зависит от ниши, региона, размера инвестиций. Например, кофейни окупаются в среднем за 8-12 месяцев при отработанной бизнес-модели. Точные сроки помогают определить такие инструменты, как расчет окупаемости бизнеса, позволяющий заранее оценить потенциальную эффективность проекта.

Как посчитать срок окупаемости бизнеса (формула Excel):
Сумма вложений / (Средняя выручка – Постоянные затраты)

«Для того чтобы оценить, насколько быстрая окупаемость проекта, необходимо просчитывать будущие показатели прибыли, при этом не только учесть предполагаемые доходы и расходы, но и заложить бюджет на непредвиденные траты».

Игорь Никитов
Директор по маркетингу TopFranchise

Срок окупаемости инвестиционного проекта

Срок окупаемости инвестиционного проекта показывает, насколько быстро проект начинает приносить прибыль. Это значение особенно важно для крупных вложений и бизнес-планов. Окупаемость рассчитывается в годах или месяцах в зависимости от масштабов.

Срок окупаемости проекта, формула Excel:
Начальные инвестиции / Средняя чистая прибыль в месяц

Как посчитать срок окупаемости бизнеса

Перед тем как инвестировать, важно понимать, за сколько месяцев или лет ваши деньги вернутся. Для этого важно учитывать не только прибыль, но и все издержки, а также провести дисконтирование, если проект долгосрочный.

Пример. Расчет срока окупаемости проверенной франшизы EPIC PIZZA

Инвестиции: 2 200 000 ₽.
Средняя чистая ежемесячная прибыль: от 250 000 ₽.

Как понять, за сколько окупится инвестиционный проект:
Срок окупаемости (мес) = Сумма инвестиций / Чистая ежемесячная прибыль

Расчет:
2 200 000 ₽ / 250 000 ₽ = 8,8 месяцев

Простой и дисконтированный срок окупаемости

Существуют два базовых метода расчета:

1. Простой способ — не учитывает изменение стоимости денег со временем. 
2. Дисконтированный срок окупаемости проекта — это способ, который принимает во внимание инфляцию и снижение ценности денег во времени.

Дисконтированный срок окупаемости проекта

Дисконтированный срок окупаемости инвестиций — это более точный метод расчета, учитывающий обесценивание денег со временем. Он показывает, когда приведенный доход сравняется с вложенными средствами.

В формулу расчета срока окупаемости входит коэффициент дисконтирования:

Дисконтированный срок окупаемости инвестиций: формула Excel

k = 1 / (1 + r)ª, где r — процентная ставка, a — месяц (год) расчета.

Прибыль умножается на полученную величину. Например, если была принята ставка инфляции в 10%, то чистый доход за первый месяц в 300 тыс. руб. принимается равным 300 х [1 / (1 + 0,1)¹], а за второй — 300 х [1 / (1 + 0,1)²] и т.д.

Таким образом, срок окупаемости возрастает за счет обесценивания денег, и прибыль для его расчета рассчитывается иначе.

Этот способ более реалистичен, поскольку не только принимает во внимание инфляцию, но и дает возможность учесть вероятные риски.

В действительности чаще всего срок окупаемости бывает несколько большим, чем по расчету. Чтобы максимально приблизиться к реальным цифрам, лучше применять дисконтированный метод расчета, причем процентную ставку увеличивать в 1,5-2 раза по сравнению с предполагаемой.

Дисконтированный срок окупаемости формула Excel:
СУММ (Чистая прибыль * k за каждый период) = Инвестиции

«Дисконтированный срок окупаемости — это период времени, необходимого для окупаемости вложенного капитала, при котором поток денежных средств дисконтирован до приведенной стоимости».

Колин Друри
Английский профессор, специалист в области управленческого учета

Таблица: Формулы Excel для расчета срока окупаемости

Срок возврата инвестиций

Период, за который бизнес вернет вложенные средства — это и есть срок возврата инвестиций. Этот срок может варьироваться от нескольких месяцев до нескольких лет и зависит от окупаемости затрат и уровня прибыли.

Таблица. Сравнение сроков окупаемости по видам бизнеса

Дисконтирование выполнялось по формуле Excel: 1/(1+ставка)^период

Какой срок окупаемости считается нормальным

Норма окупаемости бизнеса зависит от вида деятельности. В среднем, если проект окупается за 1-3 года — это считается хорошим показателем. Для IT и онлайн-сервисов нормальным сроком может быть вполне 6-12 месяцев.

Какой срок окупаемости считается хорошим

Хорошим считается срок, когда инвестиции возвращаются быстрее, чем у конкурентов в аналогичной нише. Также это означает, что бизнес стабилен и рентабелен.

«Однозначно ответить на вопрос, какой именно срок возврата инвестиций хорош, а какой уже неадекватен, нельзя: это зависит от проекта».

Мария Евневич
Председатель совета директоров компании «Максидом»

Срок окупаемости капитальных вложений

Период, за который окупятся крупные расходы: оборудование, ремонт, инфраструктура — это и есть срок окупаемости капитальных вложений. Для этого используют формулы:

Срок окупаемости капитальных вложений: формула Excel
Капитальные вложения / (Прибыль – Амортизация – Издержки)

Окупаемость затрат

Показатель, указывающий, как быстро покрываются постоянные и переменные расходы проекта — это и есть окупаемость затрат. Является ключевым элементом при составлении бизнес-плана.

Срок окупаемости: формула Excel
Общие затраты / Ежемесячная прибыль

Как рассчитать окупаемость бизнес проекта

Чтобы просчитать окупаемость бизнес проекта, нужно составить таблицу всех вложений, ожидаемой выручки, регулярных издержек и возможных форс-мажоров. Желательно дисконтировать доходы, если проект длится более 1 года.

Как посчитать период окупаемости проекта

Для расчета периода окупаемости проекта в Excel можно воспользоваться формулой:

Срок окупаемости проекта формула excel = Начальные инвестиции / (Средний месячный доход – Издержки)

Какие методы расчета срока окупаемости используются в бизнесе

• Простой метод.
• Дисконтированный метод.
• Метод чистой приведённой стоимости (NPV, Net Present Value) — это сумма потоков платежей, дисконтированных по определенной ставке и приведённых к сегодняшнему дню, за вычетом первоначальных инвестиций. NPV позволяет определить, будет ли проект давать доход или убыток в определенный год в будущем.
• Метод внутренней нормы доходности (IRR): IRR — это такая ставка дисконтирования, при которой NPV становится равной нулю, а инвестор возвращает вложенные средства, выйдя в ноль. Этот показатель отражает процент прибыли, который проект может обеспечить при неограниченном периоде окупаемости.

Зачем учитывать срок окупаемости при открытии бизнеса

Срок окупаемости позволяет заранее понять рентабельность бизнеса и минимизировать риски. Это особенно важно при работе с инвесторами и банками.

Сравнение проектов по сроку окупаемости для выбора лучшего варианта

Сравнение сроков позволяет понять, какое направление деятельности принесет прибыль быстрее. Вычисляя самое удачное, ориентируйтесь не только на цифры, но и на факторы риска.

Почему не нужно ориентироваться только на срок окупаемости?

Окупаемость — это не цель, а следствие. Многие начинающие франчайзи совершают ошибку: смотрят на срок возврата инвестиций как на главный критерий выбора франшизы. В реальности же окупаемость складывается из сотен переменных: насколько правильно выбран регион, насколько грамотно настроен маркетинг, есть ли поддержка от франчайзера, и как выстроены операционные процессы. Всё это влияет на финальные цифры куда сильнее, чем просто «6 или 12 месяцев» на бумаге.

Запуск бизнеса — это всегда путь с рисками, сложностями и неожиданностями. Особенно в начале: вы арендуете помещение, нанимаете персонал, обучаетесь, тратите деньги на запуск рекламы — и только потом начинаете зарабатывать. Условный срок окупаемости в 10 месяцев может легко превратиться в 18, если не учтены нюансы.

Подробнее об этапах запуска, реальных затратах и том, почему важно смотреть не только на окупаемость, читайте в статье.

Франшизы с быстрой окупаемостью

Рассмотрим сроки окупаемости на примере франшиз.

Оставляйте заявки на франшизы, даже если не планируете покупку прямо сейчас. Специалисты расскажут о форматах запуска, маркетинговой поддержке и эффективных инструментах для привлечения клиентов. Даже если вы пока только присматриваетесь к бизнесу по франшизе, начните с бесплатной консультации. Это поможет понять, насколько быстро вы сможете выйти в прибыль.

Франшиза в сфере поверки счетчиков на дому «АршинСервис»

«АршинСервис» предлагает запустить бизнес с прибылью от 200 000 рублей в месяц. Франчайзер предоставит оборудование, необходимое для работы, и доступ к рекламному сайту. Поток клиентов обеспечен круглый год.

• Стартовые инвестиции — от 100 000 ₽.
• Срок окупаемости — от 1 месяца.

Получить бизнес-план

Франшиза «Полезный юрист» — готовый бизнес в сфере банкротства

«Полезный юрист» предлагает открыть бизнес на растущем рынке списания долгов. Франчайзи получают готовую модель работы, обучение, маркетинговую поддержку и CRM-систему. Процедуры банкротства ведутся головным офисом, а партнеры занимаются привлечением клиентов. Бизнес подходит даже без опыта в юриспруденции.

• Стартовые инвестиции — от 390 000 ₽.
• Паушальный взнос возвращается при достижении результата.
• Роялти — 0%.
• Срок окупаемости — от 6 месяцев.

Получить бизнес-план

Франшиза маркетингового агентства

Маркетинговое агентство под ключ предлагает открыть бизнес с бизнес-моделью, проверенной на десятках окупившихся партнеров. Доход от 400 000 рублей в месяц и поддержка 24/7. Франчайзер дает юридическую гарантию окупаемости: возвращает деньги, если через 4 месяца партнер не выходит на оговоренный результат.

• Стартовые инвестиции — от 400 000 ₽.
• Срок окупаемости — от 4 месяцев.

Получить бизнес-план

Франшиза Media Pro – роботизированные call-центры

Предлагает запустить агентство лидогенерации с запатентованным роботизированным центром. Инновационный подход к работе позволяет обрабатывать заявки круглосуточно и экономит бюджеты. У компании более 24 000 клиентов, крупнейшие из них — «ВТБ», «Райффайзенбанк» и «Т-Банк».

• Стартовые инвестиции — от 600 000 ₽.
• Паушальный взнос — 600 000 ₽.
• Роялти — до 20%.
• Срок окупаемости — от 4 месяцев.

Получить бизнес-план

Франшиза Diadem — острова брони телефонов

Diadem предлагает запустить франшизу сервиса по защите телефонов, планшетов и других хрупких гаджетов пленкой от производителя. Запуск от 4 дней и прибыль до 300 000 рублей в месяц.

• Стартовые инвестиции — от 300 000 ₽.
• Паушальный взнос — 189 000 ₽.
• Роялти — 0 ₽.
• Срок окупаемости — от 1 месяца.

Получить бизнес-план

Франшиза готового онлайн-бизнеса на Авито You Brand

You Brand предлагает запустить онлайн-магазин на платформе Авито с доходом от 1,5 млн рублей в год. Франчайзи могут начать бизнес без затрат на товар, аренду офиса или зарплаты сотрудникам.

• Стартовые инвестиции — от 90 000 ₽.
• Паушальный взнос — от 90 000 до 490 000 ₽.
• Срок окупаемости — от 1 месяца.

Получить бизнес-план

«Первый визовый центр» — франшиза центра помощи переезда и трудоустройства за границей

«Первый визовый центр» предлагает запустить бизнес с гарантированным потоком клиента по договору. Франчайзер предлагает проверенный и полностью автоматизированный бизнес, который обеспечит отличный старт.

• Стартовые инвестиции — от 490 000 ₽.
• Паушальный взнос — от 490 000 ₽.
• Роялти — от 19 000 ₽.
• Срок окупаемости — от 6 месяцев.

Получить бизнес-план

Франшиза Звёзды — международная школа лидерства

«Звёзды» предлагает запустить бизнес, который входит в список рекомендованных бизнесов от Сбербанка, а также «100 лидеров развития социальной сферы» Агентства стратегических инициатив. Комплексное сопровождение партнера для открытия центра через 30 дней.

• Стартовые инвестиции — от 70 000 ₽.
• Паушальный взнос — от 140 000 до 340 000 ₽.
• Роялти — от 5 000 до 12 000 ₽.
• Срок окупаемости — от 1 месяца.

Получить бизнес-план

Франшиза студии импульсного массажа Body Impulse

Body Impulse предлагает запустить бизнес, который основан на инновационной методике. Чистая прибыль — от 240 000 рублей в месяц, от старта до первых клиентов — 7 дней. Полное сопровождение процесса запуска студии.

• Стартовые инвестиции — от 200 000 ₽.
• Паушальный взнос — от 350 000 ₽.
• Роялти — 10 000 ₽.
• Срок окупаемости — от 1 месяца.

Получить бизнес-план

Больше франшиз с быстрой окупаемостью в каталоге TopFranchise →

Вывод

В любом бизнес-проекте в первую очередь проверяют срок окупаемости, прикидывая возможную прибыль. Вычисления дают общее представление о целесообразности вложений и периоде возврата денег. Но это грубый расчет, не принимающий во внимание многих факторов риска: временных простоев, несвоевременных поставок и подобного. Поэтому лучше использовать и другие показатели.