Где взять деньги на открытие франшизы: 7 проверенных способов получить средства

Откуда можно взять деньги на открытие франшизы

Рынок франчайзинга заинтересован в развитии франчайзи. Часто франчайзеры сами предлагают специализированные бизнес-пакеты, направленные на небогатых начинающих франчайзи:

• C нулевым паушальным взносом.
• C рассрочками на роялти.
• С низкими роялти.
• Вариантами инвестирования.
• Поддержкой кредитования в банке.
• Реализаторские (где ваша задача продавать предоставленный товар).
• Варианты сетевого бизнеса.

То есть открыть бизнес без денег – реально? Так почему «бесплатно» не бывает? Потому, что все равно понадобится стартовый капитал:

• Купить / снять / построить / оборудовать помещение.
• Нанять персонал.
• Закупить оборудование / товар.
• Оформить необходимые лицензии.
• Подготовить документы.
• Потратиться на юриста / маркетолога / аналитика.
  

Да, можно купить франшизу без вложений, но деньги все равно понадобятся. Необходимо составить очень хороший бизнес-план. Его потребует и фонд, и банк, и инвестор, и государство, и франчайзер, и даже бабушка. Обязательно условие – самая тщательная проверка и самые высокие требования к нему.

Где же начинающему бизнесмену искать деньги на открытие бизнеса, если нельзя занять у родителей или друзей, продать свою машину или квартиру?

Личные сбережения: насколько это выгодно

Использование собственных сбережений — самый простой способ начать. Это позволяет избежать долговых обязательств, но важно взвесить, насколько это безопасно для вашего бюджета.

На рынке есть франчайзи, которые обсуждали с франчайзером все детали и терпеливо откладывали нужную сумму, открывая бизнес не завтра, а, скажем, через год. Это, как правило, люди с среднемесячным доходом выше 40 тысяч рублей, что позволяет им комфортно планировать свои финансовые вложения.

Как правильно брать кредит на франшизу

Кредитование — второй по популярности способ. Подчеркнем, что крупные франчайзеры часто сами предлагают будущем партнерам помощь в общении с банками, а иногда сами заключают договора с банками на целевые программы для своих франчайзи. Существуют варианты от банков с займами на покупку партнерских франшиз. Скажем больше: банки предпочитают франчайзи стартапам. Шанс получить кредит на франшизу намного выше, чем нецелевой займ под неуказанную причину.

Какие банки выдают кредиты на франчайзинг

Банки, которые выдают кредиты на франчайзинг:

1. СберБизнес — банк для развития малого бизнеса. На сайте представлены услуги и сервисы, которые помогают юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям начать бизнес и организовать его продуктивную работу.
2. ВТБ — банк, где представлено более 80 продуктов и услуг для малого и среднего бизнеса с онлайн-подключением.
3. Газпромбанк — предлагает кредиты для малого и среднего бизнеса и специальные условия для решения задач бизнеса.
4. РОСБАНК Малый бизнес — предлагает кредиты для открытия франшиз с возможностью льготного периода.
5. Тинькофф Банк — также предоставляет кредиты для малого бизнеса, включая франчайзинг.

Условия получения кредита для открытия бизнеса

Для получения кредита на бизнес необходимо соответствовать ряду условий:

1. У заемщика должна быть безупречная кредитная история — отсутствие просроченных платежей по ранее взятым займам является ключевым требованием.
2. Нужно предоставить активы, которые банк может принять в качестве залога.
3. Также потребуется полный пакет документов, подтверждающих стабильное финансовое положение заемщика.
4. Важно наличие поручителей, готовых взять на себя ответственность за возврат кредита в случае проблем.

Государственные программы и гранты для франчайзинга

В последние годы в России активно развиваются программы, направленные на поддержку малого и среднего бизнеса. Вот несколько ключевых инициатив, которые могут помочь предпринимателям.

Цифровая платформа МСП

Эта государственная платформа создана для оказания всесторонней помощи малым и средним предприятиям, а также самозанятым и тем, кто только собирается открыть свое дело. На платформе предприниматели могут получить льготные кредиты, участвовать в государственных закупках, пройти курсы по бизнес-обучению, арендовать оборудование и запустить рекламу через Яндекс Бизнес. Кроме того, здесь доступен конструктор документов, что значительно упрощает бюрократические процессы.

Единовременная выплата по соцконтракту

Социальный контракт — это соглашение между органом социальной защиты и гражданином, который обращается за помощью. Этот инструмент может быть полезен как для открытия бизнеса, так и для ведения личного подсобного хозяйства. В зависимости от цели, сумма выплаты варьируется: на обучение можно получить до 30 тысяч рублей, а индивидуальные предприниматели, открывающие бизнес, могут рассчитывать на сумму до 350 тысяч рублей. При этом срок действия контракта составляет 12 месяцев для новых бизнесов.

Гранты и субсидии по региональным программам

Условия получения грантов могут сильно различаться в зависимости от региона. Деньги выделяются тем, кто прошел конкурсный отбор, основанный на ряде критериев: сфере бизнеса, размеру выручки, количеству рабочих мест и другим факторам. Эти программы помогают развивать местные инициативы и поддерживать предпринимателей на старте.

Как получить государственную поддержку для открытия франшизы

Чтобы получить государственную поддержку для открытия франшизы, следуйте несложному алгоритму:

1. Изучите доступные программы: Ознакомьтесь с инициативами на сайте государственных органов и бизнес-центров.
2. Подготовьте документы: Составьте бизнес-план и соберите необходимые финансовые документы, подтверждающие вашу способность реализовать проект.
3. Заполните заявку: Подайте заявку на участие в выбранной программе, соблюдая все указанные требования.
4. Следите за сроками: Убедитесь, что вы соблюдаете сроки подачи заявок и выполнения условий программы.
5. Консультируйтесь с экспертами: Обратитесь за помощью к специалистам, которые могут помочь в оформлении документов и подготовке заявки.

Где искать информацию о доступных программах

Информацию можно найти на официальных сайтах правительственных учреждений и в специализированных бизнес-центрах. Полезно также посетить выставки и конференции. Подробности можно узнать в региональном отделении Центра «Мой бизнес». Дополнительную информацию можно получить через личный кабинет на цифровой платформе МСП.рф.

Особенности участия в грантах

• Основное требование для получения государственного гранта — это наличие значимого социального эффекта от вашего проекта.
• В отличие от кредитов, средства, полученные по гранту, не нужно будет возвращать.
• Однако грант не покроет все расходы на запуск или развитие бизнеса, поэтому часть затрат придется финансировать самостоятельно.
• Для получения гранта необходимо пройти конкурсный отбор.
• Перед подачей заявки важно тщательно проработать бизнес-модель вашего проекта.
• Соберите необходимый пакет документов и направьте его на рассмотрение комиссии.
• Будьте внимательны при использовании грантовых средств, так как организация, выдавшая грант, будет внимательно следить за их расходами.

Как оформить заявку на государственный грант

Заявку на грант можно подать в региональные органы власти или в центры национального проекта «Мой бизнес». Важно, чтобы ваша заявка была ясной и хорошо обоснованной. Подготовьте все необходимые документы и убедительно аргументируйте свою идею. Не забывайте, что конкуренция за гранты может быть достаточно высокой.

Частные инвесторы и венчурные фонды: как привлечь средства

Созаемщики — вполне реалистичный проект. Профессиональные форумы, выставки франчайзинга и местные предприниматели регулярно предлагают свои услуги. Риски высоки, но зато деньги передаются в сжатые сроки и под оговоренную процентную ставку. Ничто не мешает найти проверенного, уважаемого инвестора и внимательно заключать с ним договор.

Венчурные фонды также успешно прижились на российском рынке. Многие успешные франшизы начинались с денежной помощи от них. Фонды чаще всего поддерживают производственные или торговые франшизы, сферу услуг. Схема получения займа в них отработанная, опытные франчайзеры иногда рекомендуют будущим франчайзи определенные фонды. Сумма верхнего предела достигает 10 млн рублей.

Где искать инвесторов для открытия франшизы

Инвесторов можно найти на бизнес-мероприятиях, на специализированных онлайн-платформах или через деловые знакомства. Эффективно использовать социальные сети для расширения контактов.

Как убедить инвестора вложиться в ваш проект

Подготовьте убедительную презентацию. Инвесторы ищут не только прибыль, но и интересные идеи. Расскажите о своем бизнес-плане и уникальных преимуществах франшизы.

Какие условия могут предложить инвесторы

Инвесторы могут предложить разные условия: от долевого участия до фиксированных выплат. Важно заранее обсудить все нюансы и риски.

Как избежать ошибок при сотрудничестве с инвестором

Важно четко прописать условия сотрудничества и обсудить все детали заранее с квалифицированным юристом, чтобы избежать недопонимания.

Альтернативные источники финансирования франшизы

Существуют и другие варианты, чтобы найти средства на покупку франшизы.

Краудфандинг: как собрать деньги через платформы

Краудфандинг, или «народное финансирование», представляет собой процесс сбора средств на запуск или развитие проекта от потребителей и других заинтересованных лиц. Он позволяет привлечь деньги от множества мелких инвесторов. Для успешного краудфандинга необходимо разработать привлекательную кампанию с ясным описанием вашего проекта.

Лизинг оборудования: как сократить начальные затраты

Лизинг оборудования — это эффективный способ минимизировать начальные затраты на приобретение техники и инструментов, необходимые для вашего бизнеса. Вместо того чтобы выкладывать значительную сумму сразу, вы можете распределить платежи на более длительный срок. Это позволяет сохранить рабочий капитал и использовать его для других важных расходов, таких как маркетинг или найм сотрудников.

Кроме того, лизинг предоставляет возможность пользоваться современным оборудованием без необходимости его покупки. По истечении срока договора у вас есть возможность выкупить оборудование по остаточной стоимости или обновить его на более современное. Это также способствует поддержанию высокой производительности и качества работы.

Как получить денежные средства через партнерские программы

Партнерские программы, предлагаемые некоторыми франшизами, могут стать отличным способом собрать необходимые средства для развития бизнеса. В рамках таких программ часть отчислений может направляться на поддержку вашего проекта. Это может быть особенно полезно для стартапов, которые сталкиваются с финансовыми трудностями на начальном этапе.

Участие в партнерских программах не только помогает в финансовом плане, но и дает доступ к опыту и ресурсам более крупной компании. Вы можете получить маркетинговую поддержку, обучение и даже консультации от опытных специалистов. Это создает дополнительные возможности для роста и развития вашего бизнеса.

Персональные займы и микрокредиты: плюсы и минусы

Персональные займы и микрокредиты могут оказаться быстрым решением для тех, кто нуждается в финансах на краткосрочной основе. Они позволяют быстро получить необходимые средства без долгих процедур оформления, что особенно важно в условиях быстро меняющегося рынка. Однако стоит быть осторожным, так как такие займы часто сопровождаются высокими процентными ставками и жесткими условиями. Прежде чем принимать решение, важно тщательно изучить предложения на рынке, сравнить условия различных кредиторов и понять, насколько реальны ваши возможности по возврату долга. Выбор между займом и другими формами финансирования зависит от ваших целей и финансового положения. Важно взвесить все «за» и «против», чтобы не оказаться в сложной ситуации.

Как подготовиться к поиску денежных средств для открытия франшизы?

Анализ финансового плана: сколько нужно средств

Чтобы успешно запустить бизнес, важно провести детальный анализ финансового плана и четко определить, какая сумма вам нужна. Начните с составления списка всех первоначальных затрат на франшизу, включая аренду помещения, покупку оборудования, затраты на лицензии и маркетинг. Постарайтесь учесть каждую деталь, даже те расходы, которые могут показаться незначительными.

Также важно предусмотреть непредвиденные расходы, которые могут возникнуть в процессе. Например, задержки с поставками, дополнительные налоги или неожиданные ремонты. Рекомендуется закладывать в бюджет резервный фонд — обычно это 10-20% от общего объема затрат. Такой подход позволит вам избежать стресса и финансовых трудностей в непредвиденных ситуациях, а также даст возможность сосредоточиться на развитии бизнеса.

Какую часть средств лучше взять в долг, а какую использовать свои

При финансировании своего проекта важно найти оптимальное соотношение между собственными средствами и заемными. Рекомендуется использовать собственные средства для покрытия первоначальных затрат, чтобы минимизировать долговую нагрузку. Это не только поможет снизить финансовые риски, но и создаст более устойчивую основу для вашего бизнеса.

Использование заемных средств может быть целесообразным для финансирования роста или расширения бизнеса. Однако важно не перегружать себя долгами. Для этого рассмотрите возможность получения кредитов на более длительный срок или под более низкие проценты. Также подумайте о том, какие условия кредита или займа наиболее выгодны для вашего бизнеса. Чем меньше вы зависите от заемных средств, тем большей финансовой свободой вы будете обладать в будущем.

Оценка рисков: стоит ли брать большие суммы на франчайзинг

Прежде чем принимать решение о том, стоит ли брать большие суммы на франчайзинг, важно провести всестороннюю оценку рисков. Подумайте о том, как стабильна франшиза и какова ее репутация на рынке. Ознакомьтесь с отзывами других франчайзи и изучите их опыт.

Также оцените свои финансовые возможности: сможете ли вы покрывать расходы в случае, если бизнес не пойдет по плану? Определите, какие последствия могут быть в случае невыполнения финансовых обязательств. Важно понимать, что большие суммы займа создают большие обязательства, и отсутствие уверенности в успешности проекта может привести к серьезным последствиям.

Какие документы нужно подготовить для получения средств

Все будет необходимо уточнять в банке / фонде / в заявке на грант / у своего инвестора. Но можно выделить и назвать те, которые зачастую требуют серьезные кредитные организации (фонды и банки):

• Паспорт.
• ИНН.
• СНИЛС и военный билет по требованию банка.
• Свидетельство о государственной регистрации и выписку из ЕГРИП.
• Справку о доходах (3-НДФЛ или 2-НДФЛ).
• Выписки с банковских счетов.
• Финансовую и налоговую отчетность.
• Патенты и лицензии (если требуются).
• Документы на залоговое имущество и поручителей.