ID франшизы: 1594

Франшиза «Автозайм» – займы под залог ПТС

логотип Автозайм

Описание франшизы автоломбарда «Автозайм»

преимущества франчайзинга Автозайм

Франшиза «Автозайм» – бизнес-модель по выдаче займов под залог ПТС/авто, которая создавалась из практики, опыта и после собственного масштабирования. С 2013 по 2016 год в формате автоломбарда (площадки, где авто остается на время пользования заемными средствами). Трансформация с 2016 года работы в формат клиентского офиса (займы под залог ПТС, без необходимости хранить авто на стоянках). Наш практический опыт управления собственными офисами поможет Вам быстрее стартовать и сразу получать оговоренный доход. Все ошибки мы уже допустили, и смогли минимизировать риски их повторного возникновения у наших франчайзи.

Главным преимуществом является подход: вы можете регулировать свой доход – выдавать займы из своего портфеля или сотрудничать с лидерами отрасли залогового кредитования на эксклюзивных условиях и выдавать их деньги. Во всех наших пакетах мы берем на себя работу по привлечению клиентов из интернет-каналов на постоянной основе (маркетинг, колцентр, поддержка). Поэтому малочисленные города до 200 000 населения не дают возможности реализовать весь потенциал. На сейчас еще свободны 30 городов России под открытие – с максимальной привлекательностью ROI от 59 до 80% в год на каждый выданный рубль. Больше заработать не получиться, но мы правда старались.

Как работает бизнес

  1. У людей есть потребность срочно получить деньги. В большинстве случаев, им уже отказали в банках, не нашли у знакомых и необходимая сумма больше той, что предлагают «микрозаймы до зарплаты».
  2. Благодаря грамотно настроенной интернет-рекламе потенциальный клиент попадает на конверсионные сайты, оставляет заявку или звонит на горячую линию (или попадает от вебмастеров/кредитных брокеров/лидогенераторов в единый колцентр).
  3. Колцентр собирает необходимые данные для предварительного решения (небольшая анкета). Рассмотрение 20-30 минут, чтобы узнать ответ еще до визита в офис. Решение сообщает менеджер из города местонахождения.
  4. Клиент приезжает в офис с тремя документами ПТС, СТС и паспорт, менеджер дозаполняет заявку по форме, сканирует документы и фотографирует авто.
  5. Происходит выдача займа через партнеров или собственных средств, заемщик продолжает пользоваться своим авто. Вся процедура занимает около часа.
  6. Вы получаете доход с доп.продуктов (страховки/комиссии) – всегда, проникновение 85 - 90%. Если выдаете собственные деньги – процентный доход 72 - 120% годовых, если выдаете деньги партнеров – разово 4 - 8% от суммы займа.

франшиза автоломбарда Автозайм

Инвестиции, необходимые для открытия автоломбарда «Автозайм»

Стартовые инвестиции: от 450 000 рублей

  • Паушальный взнос: от 175 000 рублей
  • Открытие юридическго лица: 23 000 рублей
  • Аренда офиса (1 месяц): 35 000 рублей
  • Ремонтно-отделочные и подготовительные работы: 20 000 рублей
  • Рекламные материалы: 30 000 рублей
  • Офисная техника: 42 000 рублей
  • Система безопасности: 12 000 рублей
  • Мебель и канцелярия: 58 000 рублей
  • Капитал для выдачи займов: не обязательно
  • Рекламный бюджет (1 месяц): от 50 000 рублей

Срок окупаемости: 3 - 6 месяцев
Средний оборот в месяц: от 1 000 000 рублей
Роялти: фиксированная сумма, зависит от населения города

  • Город 150 - 300 тысяч жителей – 15 000 рублей в месяц
  • Город 300 - 600 тысяч жителей – 30 000 рублей в месяц
  • Город 600+ тысяч жителей – 50 000 рублей в месяц
  • Первые 3 месяца каникулы, роялти оплачивается с 4-го месяца

Паушальный взнос: в зависимости от выбранного пакета

  • База для пакета:
    • Предоставление доступа к расширенной партнерской сети (для возможности запуска бизнеса без собственных оборотных средств)
    • Руководство по управлению франшизой (концепция компании, миссия, описание бизнес-процессов и услуг автоломбарда, пошаговое руководство к организации бизнеса, финансово-управленческий учет, инструкции и стандарты работы офиса, организация рабочих мест)
    • Семинар по оценке, приему и продаже залоговых объектов
    • Руководство по выбору места и оборудованию офиса
    • Выездной агент (встреча с клиентом вне офиса)
    • Создание сайта и привлечение клиентов (по бесплатным интернет-каналам, SEO)

    Входит во все пакеты Базой – бесплатно

  • «Легкий старт»: все из Базы и дополнительно
    • Право работать под брендом «Автозайм»
    • Система подготовки и обучения кадров (модули обучения на онлайн-платформе в виде дистанционного обучения)
    • Брендбук (Корпоративная идентичность, правила визуальной идентификации торговой марки, включает в себя: цветовые решения, виды логотипов, шрифты, дизайн решения офиса, дизайн решения сайта, фирменные папки, визитки, сувенирная продукция)
    • Программа «Ломбард» (для учета и работы с залоговым имуществом)
    • Создание и брендирование аккаунтов в соц.сетях (без ведения)
    • Бюро кредитных историй (платные запросы)
    • Постоянное ведение маркетинга и привлечение клиентов из интернет-каналов (рекламный бюджет оплачивается отдельно)
    • Единый колцентр для сбора/обработки обращений

    Паушальный взнос: 350 000 рублей (скидка 50%, если без ежемесячного маркетинга и колцентра)

  • «Доходный бизнес»: все из Базы, «Легкий старт» и дополнительно
    • Выезд фокус группы в ваш город для подбора/запуска офиса, обучения персонала и руководителя
    • Подготовка списка резюме сотрудников для вашего города (назначение/проведение собеседований с лучшими кандидатами)
    • Внедрение CRM-платформы Битрикс24 и Trello для управления продажами
    • Настройка IT-инфраструктуры (телефония, внутренние номера, корпоративная почта)
    • Приоритетная линия поддержки франчайзи (рабочее время с 9 до 18 по мск)
    • Юр/бух обслуживание на этапе открытия и запуска бизнеса
    • Еженедельные онлайн совещания/митинги (разбор работы офиса)
    • Собственные скоринг-алгоритмы для оценки заемщика и автомобиля. Помощь и открытие лизинговой компании для выдачи собственных денежных средств

    Паушальный взнос: 950 000 рублей (скидка 50%, если без ежемесячного маркетинга и колцентра)

  • «Эксклюзив»: все из Базы, «Легкий старт», «Доходный бизнес» и дополнительно
    • Эксклюзивное право на работу/возможность открывать дополнительные офисы в вашем регионе
    • Семинар по безопасной работе автоломбарда и выдачи собственных денежных средств (система видеонаблюдения, датчики движения, охранная сигнализация, тревожная кнопка, маячки для авто – для большого кредитного портфеля)
    • Система привлечения инвестиций и выстраивания отношений с инвесторами

    Паушальный взнос: 2 550 000 рублей

Иные текущие платежи: разово 1% от суммы выданного займа в пользу «Автозайм» (только при выдаче партнерских денежных средств)

Отправить заявку


История компании «Автозайм»

Период 2013
Мы начали работу с изучения всех действующих и потенциально успешных продуктов на финансовом рынке РФ, Европы и Азии. Основным направлением, которое показывало высокий доход и набирало популярность, буквально выстрелило, оказалось «payday loans», они же займы до зарплаты. Главными недостатками оказались высокая конкуренция и кричащие негативные отзывы заемщиков в РФ.

Период 2014 I-II квартал
Для запуска бизнеса выбрана ниша залогового кредитования: «займы под залог авто», создан бренд и название «Автозайм». От просчета идеи до открытия первого автоломбарда в г.Новочеркасск (Ростовская область) прошло 3 месяца, площадка на 50 машиномест.

Период 2014 III-IV квартал
На протяжении первого года производился боевой запуск и откладка, улучшение бизнес-процессов, эксперименты с условиями продукта: процентной ставкой и способами погашения. Постоянно производилась улучшение и доработка алгоритмов оценки автомобиля. Открыта вторая площадка в г.Новочеркасск на 80 машиномест.

Период 2015
Получив достаточно практического опыта в оценке автомобилей, принято решение запустить второе направление бизнеса – продажа БУ автомобилей под брендом «Автомаркет». Подготавливается идея выкупа и перепродажи авто на вторичном рынке. Открываются еще два автоломбарда в Батайске и Ростове-на-Дону.

Период 2016
Происходят изменения в залоговом кредитовании, на рынке появляется новый лидер c займами под залог ПТС (авто остается у заемщика). По итогам стратегических сессий принято решение масштабировать сеть офисов «Автозайм», переходить на модель выдачи займов через крупных федеральных партнеров, но в своих представительствах. Открываются дополнительно 4 офиса на юге России.

Период 2017
Упаковка бизнеса в франшизу под брендом «Автозайм». Подключение дополнительных партнеров для выдачи займов, открытия в новых регионах. На конец года уже 11 собственных офисов. Открывается лизинговая компания для выдачи собственных денежных средств.

Период 2018
Продажа первой франшизы. Улучшение внутренних инструментов работы офисов: запуск CRM-системы для back и front-офисов, разработка единой платформы и стандартов обучения сотрудников. Масштабирование направления продажи БУ автомобилей: получение аккредитации в 10+ банках для оформления кредитов. Окончательный переход на интернет-каналы привлечения клиентов.

Период 2019 I-II квартал
Разработка идеи привлечения инвестиций для выдачи собственных денежных средств под залог ПТС. Сбор информации, разработка фин.модели и скоринг алгоритмов. Обновление сайта carzaem.ru, масштабирование интернет-рекламы и подключение сквозной аналитики Roistat. Увеличение ежемесячно выдаваемых новых займов через партнеров до 400+ с общей суммой 75+ млн рублей (в офисах «Автозайм»).

Планы на период 2019 III-IV квартал
Выполнение работ по плану/приросту онлайн-заявок на 50%. Увеличение общего кол-ва офисов до 30 единиц — это позволит покрыть все самые крупные регионы РФ. Привлечение инвестиций в размере 100 млн рублей на конец года для выдачи собственных займов под залог ПТС.

Планы на период 2020
Масштабирование бренда «Автозайм» до 40 офисов с ежемесячной выдачей портфеля размером 200 млн рублей. Из них минимум 30-35% выдача собственных денежных средств, привлеченных от инвесторов. Полная автоматизация бизнес-процессов выдачи и погашения займов.

Бизнес-модель франшизы «Автозайм»

Пример открытие офиса с пакетом Доходный бизнес (750 население города, собственный кредитный портфель 8 млн рублей). Выдача займов на 5 млн рублей в месяц (23 шт, 8 из своих и 15 из партнерских). Показатели с 4го месяца работы

Затраты на запускЕжемесячные постоянные затраты
Паушальный взнос: 950 000 (возможна скидка 50%)Рекламный бюджет: 110 000
Открытие юр.лица: 23 000Аренда офиса: 35 000
Аренда офиса: 35 000Интернет, телефон, IT: 2 000
Ремонтно-отделочные и подготовительные работы: 20 000Обслуживание офиса (канцеляция, вода и прочее): 5 000
Рекламные материалы: 30 000Проверка заемщиков/авто: 10 000
Офисная техника: 42 000Эквайринг за перевод средств заемщику: 34 720 (2% от выданной суммы собственных займов)
Безопасность: 12 000ЗП Менеджеров: 80 000 рублей (за 2х сотрудников, график 2х2)
Мебель и канцелярия: 58 000ЗП Бухгалтера: 12 000 рублей (аутсорсинг)
Маячки для авто: 260 000 (6 500 1 шт)ЗП Юриста: 12 000 (аутсорсинг)
Капитал для выдачи займов: 8 000 000Роялти: 50 000 (3 месяца бесплатно, с 4-го оплачивается)
Итого: 1 430 000 (без капитала)Итого: 350 720
Ежемесячно выдаваемые займыЕжемесячные доходы
Общее кол-во выданных займов: 23Комиссия/страховка за оформление займов: 300 000
Выдано займов через партнеров: 15Вознаграждение партнера за привлечение клиетов: 162 750
Выдано собственных займов: 8Проценты по собственным выданным займам: 560 000
Средняя сумма займа: 217 000 рублейШтрафы по собственным выданным займам: 84 000
Продажа изъятых авто: 120 000
Невозврат собственных займов: -84 000 (15% от выданных)
Итого: 1 142 750
Требования к покупателям франшизы «автозайм»
  • Иметь опыт управления бизнесом или работы на руководящей должности.
  • Преимуществом будет опыт работы в финансовой организации / автобизнесе.
  • Для работы необходимо будет зарегистрировать минимум одно, максимум 2 юр.лица.
  • Знакомство с франчайзи в управляющем офисе.
  • Инициативные предприниматели, которые хотят собственный бизнес на финансовом рынке.
  • Рассматриваем кандидатов, которые готовы погружаться и совместно разбирать бизнес-модель, способных дать обратную связь и делиться опытом.
Требования к помещению по франшизе «автозайм»
  • С 2016 года используем формат клиентского офиса в бизнес-центрах (не нужна площадка для хранения автомобилей).
  • Расположение в центральной части города с доступной парковкой, может быть не первый этаж/не нужен отдельный вход.
  • Подходят помещения от 20 квадратных метров, выполняется быстрый косметический ремонт и обустройство офиса в корпоративном стиле.
  • Часть пространства – рабочая зона менеджера, вторая часть – клиентская зона.
  • Сроки подготовки офиса – 7-14 дней с поиском помещения, стоимость от 160 000 до 250 000 рублей «под ключ».

Преимущества франшизы «Автозайм»

  1. Обладаем экспертизой
    Сотрудники «Автозайм» больше 5 лет создавали, тестировали и улучшали бизнес-модель по выдаче займов под залог ПТС/Автоломбард. Успешно прошла трансформация финансовых продуктов – с повышением доходности. Теперь мы готовы этим делиться и работать вместе.
  2. Конкуренты = Партнеры
    С 2016 года мы начали контактировать и работать с конкурентами рынка залогового кредитования. За этот период получилось поработать с 40+ партнерами разного уровня, которые готовы выдавать свои деньги и платить нам вознаграждение за приведенных клиентов. Это лизинговые компании / МКК / МФК / Автоломбарды. С большинством мы работаем до сих пор на эксклюзивных условиях.
  3. Обеспечиваем клиентами
    Всегда работаем на перспективу, поэтому обеспечиваем всех наших франчайзи готовыми заявками, которые прошли через единый колцентр. Зачем вам тратить деньги на тестирование рекламных каналов, если мы уже потратили свои? И нашли самые эффективные.
  4. Эксклюзивность бренда
    Открывая каждый новый город под брендом «Автозайм», мы уже знаем финансовую модель, все воронки и список партнеров. Долго работая на рынке залогового кредитования – получается поддерживать хорошие связи, узнавать/делиться опытом, региональными особенностями.
  5. Результативность
    Наши результаты говорят сами за себя. Мы смогли масштабировать собственную сеть офисов, теперь это делаем и для франчайзи. В 2019 году – мы ежеквартально выдаем 200-230 млн рублей (собсвенные+партнеры). Это только новые привлеченные клиенты.
  • Стартовые инвестиции от:
    450 000
  • Срок окупаемости от:
    3 месяцев
  • Средний оборот в месяц:
    1 000 000 ₽
  • Тип предприятия:
    Ломбард
  • Год основания компании:
    2013
  • Год запуска франшизы:
    2018
  • Франшизных предприятий:
    7
  • Собственных предприятий:
    14
Отправить заявку
Информация предоставлена: ООО «Донская Лизинговая Компания» , Ростовская область, г. Новочеркасск, ул. Сарматская, 52, ОГРН 1176196037126
Отзывы о франшизе “Автозайм”
Связаться
Задать вопрос по франшизе
*поля обязательные
для заполнения