Франшиза «Автозайм» – займы под залог ПТС

Описание франшизы автоломбарда «Автозайм»

Франшиза «Автозайм» – бизнес-модель по выдаче займов под залог ПТС/авто, которая создавалась из практики, опыта и после собственного масштабирования. С 2013 по 2016 год в формате автоломбарда (площадки, где авто остается на время пользования заемными средствами). Трансформация с 2016 года работы в формат клиентского офиса (займы под залог ПТС, без необходимости хранить авто на стоянках). Наш практический опыт управления собственными офисами поможет Вам быстрее стартовать и сразу получать оговоренный доход. Все ошибки мы уже допустили, и смогли минимизировать риски их повторного возникновения у наших франчайзи.

Главным преимуществом является подход: вы можете регулировать свой доход – выдавать займы из своего портфеля или сотрудничать с лидерами отрасли залогового кредитования на эксклюзивных условиях и выдавать их деньги. Во всех наших пакетах мы берем на себя работу по привлечению клиентов из интернет-каналов на постоянной основе (маркетинг, колцентр, поддержка). Поэтому малочисленные города до 200 000 населения не дают возможности реализовать весь потенциал. На сейчас еще свободны 30 городов России под открытие – с максимальной привлекательностью ROI от 59 до 80% в год на каждый выданный рубль. Больше заработать не получиться, но мы правда старались.

Как работает бизнес

1. У людей есть потребность срочно получить деньги. В большинстве случаев, им уже отказали в банках, не нашли у знакомых и необходимая сумма больше той, что предлагают «микрозаймы до зарплаты».
2. Благодаря грамотно настроенной интернет-рекламе потенциальный клиент попадает на конверсионные сайты, оставляет заявку или звонит на горячую линию (или попадает от вебмастеров/кредитных брокеров/лидогенераторов в единый колцентр).
3. Колцентр собирает необходимые данные для предварительного решения (небольшая анкета). Рассмотрение 20-30 минут, чтобы узнать ответ еще до визита в офис. Решение сообщает менеджер из города местонахождения.
4. Клиент приезжает в офис с тремя документами ПТС, СТС и паспорт, менеджер дозаполняет заявку по форме, сканирует документы и фотографирует авто.
5. Происходит выдача займа через партнеров или собственных средств, заемщик продолжает пользоваться своим авто. Вся процедура занимает около часа.
6. Вы получаете доход с доп.продуктов (страховки/комиссии) – всегда, проникновение 85 - 90%. Если выдаете собственные деньги – процентный доход 72 - 120% годовых, если выдаете деньги партнеров – разово 4 - 8% от суммы займа.

Инвестиции, необходимые для открытия автоломбарда «Автозайм»

Стартовые инвестиции: от 450 000 рублей

• Паушальный взнос: от 175 000 рублей
• Открытие юридическго лица: 23 000 рублей
• Аренда офиса (1 месяц): 35 000 рублей
• Ремонтно-отделочные и подготовительные работы: 20 000 рублей
• Рекламные материалы: 30 000 рублей
• Офисная техника: 42 000 рублей
• Система безопасности: 12 000 рублей
• Мебель и канцелярия: 58 000 рублей
• Капитал для выдачи займов: не обязательно
• Рекламный бюджет (1 месяц): от 50 000 рублей

Срок окупаемости: 3 - 6 месяцев
Средний оборот в месяц: от 1 000 000 рублей
Роялти: фиксированная сумма, зависит от населения города

• Город 150 - 300 тысяч жителей – 15 000 рублей в месяц
• Город 300 - 600 тысяч жителей – 30 000 рублей в месяц
• Город 600+ тысяч жителей – 50 000 рублей в месяц
• Первые 3 месяца каникулы, роялти оплачивается с 4-го месяца

Паушальный взнос: в зависимости от выбранного пакета

Пакет «Базовый»:

• Право использовать бренд «Автозайм».
• Юридическая/бухгалтерская помощь на этапе открытия юр.лица для работы через партнерскую сеть.
• Руководство по управлению Франшизой «Автозайм»: концепция компании, миссия, описание бизнес процессов и услуг автоломбарда, пошаговое руководство к организации бизнеса, финансово-управленческий учет, инструкции и стандарты работы офиса, организация рабочих мест.
• Брендбук: Корпоративная идентичность. Правила визуальной идентификации торговой марки, включает в себя: цветовые решения, виды логотипов, шрифты, дизайн решения офиса, дизайн решения сайта, фирменный папки, визитки, сувенирная продукция.
• Производитель трекеров/маячков для отслеживания залоговых объектов. Оплата за устройства идет напрямую производителю.
• Модульное обучение на онлайн платформе для работы с партнерской сетью.

Бесплатно для всех франчайзи

Пакет «Trade in»: включает все пункты из пакета «Базовый» и дополнительно:

• Предоставление доступа к эксклюзивной сети партнеров «Автозайм» - выдача займов без собственных средств.
• Создание сайтов и привлечение клиентов по бесплатным интернет-каналам (SEO).
• Предоставление единого колцентра для привлечения клиентов.
• Обеспечение клиентского потока, создание и ведение рекламных каналов в интернете. Рекламный бюджет оплачивается отдельно.
• Создание и брендирование аккаунтов в соц сетях (без ведения).
• Внедрение системы Битрикс-24 или Trello для учета клиентов.

Паушальный взнос: 200 000 рублей
* Для покупки пакета Trade in нужно иметь действующие предприятие/офис (Автоломбард, Лизинговую компанию, МКК/МФК, КПК), которое занимается залоговым кредитованием

Пакет «Легкий старт»: включает все пункты из пакета «Базовый» и дополнительно:

• Предоставление доступа к эксклюзивной сети партнеров «Автозайм» - выдача займов без собственных средств.
• Руководство по поиску и оборудованию офиса (оценка локации, брендиро- вание помещения, организация пространства, закупка мебели и орг.техники).
• Обеспечение клиентского потока, создание и ведение рекламных кана-лов в интернете. Рекламный бюджет оплачивается отдельно.
• Предоставление единого колцентра для привлечения клиентов.
• Создание сайтов и привлечение клиен- тов по бесплатным интернет-каналам (SEO).
• Создание и брендирование аккаунтов в социальных сетях (без ведения).
• Внедрение системы Битрикс-24 или Trello для учета клиентов.

Паушальный взнос: 350 000 рублей,
(дополнительная скидка 50%, если без ежемесячного клиентопотока и колцентра)

Пакет «Доходный бизнес»: включает все пункты из пакета «Базовый», «Легкий старт» и дополнительно:

• Помощь в открытии лизинговой компании, предоставление шаблонов документов по финансовой аренде. Регистрация залога.
• Модель скоринга - платежеспособность заемщика. Работа с БКИ - скоринговый балл, кредитные истории и дополнительные проверки.
• Модель скоринга - оценка залогового объекта. Определение рыночной стоимости транспортного средства.
• Еженедельные онлайн совещания/митинги по разбору работы офиса.
• Приоритетная линия поддержки франчайзи (понедельник/четверг с 9:00 до 18:00 по Мск).
• Выезд фокус-группы в ваш город для запуска офиса, обучения персонала и руководителей.
• Изъятие авто в случае просрочки по действующим клиентам. Оплата от 30 000 до 40 000 за удачное изъятие.
• Индивидуальный программный продукт «Автозайм» для подготовки документов, расчета платежей и учета клиентов.
• Настройка IT инфраструктуры: телефония, внутренние номера, корпоративная почта.
• Подбор персонала дистанционно (размещение вакансии, отбор кандидатов, проведение собеседований с hr- специалистом).
• Подбор и обучение сотрудников на месте (повторные собеседования с успешными кандидатами, индивидуальное обучение сотрудников).

Паушальный взнос: 950 000 рублей,
(дополнительная скидка 50%, если без ежемесячного клиентопотока и колцентра)

Иные текущие платежи: разово 1% от суммы выданного займа в пользу «Автозайм» (только при выдаче партнерских денежных средств)

ПРЕЗЕНТАЦИЯ >>>

Отправить заявку

История компании «Автозайм»

Период 2013
Мы начали работу с изучения всех действующих и потенциально успешных продуктов на финансовом рынке РФ, Европы и Азии. Основным направлением, которое показывало высокий доход и набирало популярность, буквально выстрелило, оказалось «payday loans», они же займы до зарплаты. Главными недостатками оказались высокая конкуренция и кричащие негативные отзывы заемщиков в РФ.

Период 2014 I-II квартал
Для запуска бизнеса выбрана ниша залогового кредитования: «займы под залог авто», создан бренд и название «Автозайм». От просчета идеи до открытия первого автоломбарда в г.Новочеркасск (Ростовская область) прошло 3 месяца, площадка на 50 машиномест.

Период 2014 III-IV квартал
На протяжении первого года производился боевой запуск и откладка, улучшение бизнес-процессов, эксперименты с условиями продукта: процентной ставкой и способами погашения. Постоянно производилась улучшение и доработка алгоритмов оценки автомобиля. Открыта вторая площадка в г.Новочеркасск на 80 машиномест.

Период 2015
Получив достаточно практического опыта в оценке автомобилей, принято решение запустить второе направление бизнеса – продажа БУ автомобилей под брендом «Автомаркет». Подготавливается идея выкупа и перепродажи авто на вторичном рынке. Открываются еще два автоломбарда в Батайске и Ростове-на-Дону.

Период 2016
Происходят изменения в залоговом кредитовании, на рынке появляется новый лидер c займами под залог ПТС (авто остается у заемщика). По итогам стратегических сессий принято решение масштабировать сеть офисов «Автозайм», переходить на модель выдачи займов через крупных федеральных партнеров, но в своих представительствах. Открываются дополнительно 4 офиса на юге России.

Период 2017
Упаковка бизнеса в франшизу под брендом «Автозайм». Подключение дополнительных партнеров для выдачи займов, открытия в новых регионах. На конец года уже 11 собственных офисов. Открывается лизинговая компания для выдачи собственных денежных средств.

Период 2018
Продажа первой франшизы. Улучшение внутренних инструментов работы офисов: запуск CRM-системы для back и front-офисов, разработка единой платформы и стандартов обучения сотрудников. Масштабирование направления продажи БУ автомобилей: получение аккредитации в 10+ банках для оформления кредитов. Окончательный переход на интернет-каналы привлечения клиентов.

Период 2019 I-II квартал
Разработка идеи привлечения инвестиций для выдачи собственных денежных средств под залог ПТС. Сбор информации, разработка фин.модели и скоринг алгоритмов. Обновление сайта carzaem.ru, масштабирование интернет-рекламы и подключение сквозной аналитики Roistat. Увеличение ежемесячно выдаваемых новых займов через партнеров до 400+ с общей суммой 75+ млн рублей (в офисах «Автозайм»).

Планы на период 2019 III-IV квартал
Выполнение работ по плану/приросту онлайн-заявок на 50%. Увеличение общего кол-ва офисов до 30 единиц — это позволит покрыть все самые крупные регионы РФ. Привлечение инвестиций в размере 100 млн рублей на конец года для выдачи собственных займов под залог ПТС.

Планы на период 2020
Масштабирование бренда «Автозайм» до 40 офисов с ежемесячной выдачей портфеля размером 200 млн рублей. Из них минимум 30-35% выдача собственных денежных средств, привлеченных от инвесторов. Полная автоматизация бизнес-процессов выдачи и погашения займов.